反洗钱法修订草案2024年4月24日提请十四届全国人大常委会第九次会议审议。修订草案共七章六十二条。
近年来，反洗钱工作暴露出有关机构履行反洗钱义务能力不足，反洗钱监管协作机制不顺畅，信息共享程度不高，监测防控新型洗钱风险以及打击治理腐败、跨境赌博、“地下钱庄”等违法犯罪活动有待加强等问题。2018年至2019年，国际反洗钱组织金融行动特别工作组(FATF)对我国反洗钱工作开展评估，指出我国特定非金融机构反洗钱、受益所有人等制度供给存在不足等问题。
此次反洗钱法修改的一个重点是加强反洗钱监督管理，草案主要包括明确适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容。
在适用范围方面，修订草案明确，反洗钱是指为了预防和遏制通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，以及相关犯罪活动，依照本法规定采取相关措施的行为预防和遏制恐怖主义融资活动适用本法。
在反洗钱监督管理方面，规定国务院反洗钱行政主管部门(中国人民银行)负责全国的反洗钱监督管理工作；国务院有关部门在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。同时，完善了金融机构反洗钱监管。规定国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融管理部门制定金融机构反洗钱管理规定。
在加强风险防控方面，修订草案规定反洗钱资金监测，国家、行业洗钱风险评估制度；明确反洗钱行政主管部门可以采取监督检查措施，开展反洗钱调查。
此次修法还对反洗钱义务进行了完善。修订草案规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务，还规定单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查等。
（来源：法治网、搜狐网）